隨州新聞網(wǎng)訊 （通訊員李鑫鑫、汪倩）為提高銀行貸款額度，偽造證件資料，以夸大經(jīng)營規(guī)模和還款能力，騙取銀行貸款128萬元。近日，經(jīng)隨州市曾都區(qū)人民檢察院提起公訴，法院以騙取貸款罪判處胡某、徐某、陳某、吳某有期徒刑一年至十一個(gè)月不等，均適用緩刑，各并處罰金。
胡某系吳某前夫，二人共同經(jīng)營著一家小型豬場，小日子過得有聲有色。然而，2022年，胡某染上網(wǎng)絡(luò)賭博，輸光了家中積蓄，導(dǎo)致生意周轉(zhuǎn)不開，于是二人欲到隨州A銀行貸款周轉(zhuǎn)。
“你現(xiàn)在的豬場規(guī)模太小了，從銀行貸不了多少錢，不過我可以幫忙！”2022年10月，周某（另案處理）幫胡某、吳某跑貸款手續(xù)，并商定貸款成功后胡某需支付周某“辛苦費(fèi)”。
“只有身份證、戶口本、行車證這幾個(gè)材料是真實(shí)的。”據(jù)胡某回憶，通過徐某、陳某介紹，周某幫其在打印店偽造了經(jīng)營流水、經(jīng)營情況證明、房產(chǎn)證等材料。
“我們是在2023年才離婚的，在辦理貸款期間使用的離婚證也是假的。”因胡某在銀行還有貸款未還完，周某還幫胡某制作了假離婚證。吳某拿著偽造的資料，分別以個(gè)人、豬場的名義向銀行申請(qǐng)貸款48萬元、80萬元。
48萬元貸款發(fā)放后，周某向胡某收取了7.2萬元好處費(fèi)，其中，分別支付給徐某、陳某1.92萬元“辛苦費(fèi)”。
然而，80萬元貸款發(fā)放后，胡某、吳某、徐某、陳某4人為了多分貸款，向周某隱瞞了這筆貸款審批通過的事實(shí)，并商定該筆貸款中的49萬元由徐某、陳某2人使用，待貸款到期后，由幾人共同還清銀行本金。
直到2023年10月，兩筆貸款到期后，銀行在內(nèi)審時(shí)發(fā)現(xiàn)A豬場已注銷。此外，該豬場法人吳某名下的一筆48萬元貸款也已逾期。當(dāng)銀行工作人員聯(lián)系吳某還貸時(shí)，吳某稱豬場內(nèi)的生豬發(fā)生豬瘟全部死亡，現(xiàn)無償還能力，且其中49萬元貸款借予徐某、陳某使用，二人均以各種理由拒還借款。后銀行在催收無果的情況下，對(duì)吳某及A豬場提起民事訴訟。
2024年7月，銀行進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)，貸款時(shí)提供的經(jīng)營流水、經(jīng)營情況證明、房產(chǎn)證等材料系偽造，遂到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
原來，A豬場生豬年出欄量不足1000頭，為提高銀行貸款額度，吳某等人虛報(bào)豬場生豬年出欄量為4000頭，并偽造經(jīng)營流水等材料。
“我們就想著從銀行多貸點(diǎn)錢，沒想到事情會(huì)這么嚴(yán)重，我們也很后悔�！焙车热说桨负螅庾R(shí)到自己的錯(cuò)誤，向公安機(jī)關(guān)退繳全部違法所得128萬元。
2024年9月，公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后將該案移送曾都區(qū)檢察院審查起訴。
胡某等人在案發(fā)時(shí)是否具有還款能力？胡某等人從銀行貸款是用于生意周轉(zhuǎn)還是具有非法占有的主觀故意？
為精準(zhǔn)指控犯罪，曾都區(qū)檢察院將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并提出27條補(bǔ)充偵查意見，要求公安機(jī)關(guān)通過賬戶流水、電子聊天記錄等進(jìn)一步查清案發(fā)時(shí)涉案人員的財(cái)產(chǎn)狀況、資金去向。最終查明胡某等人有經(jīng)營實(shí)體及其他資產(chǎn)，所騙貸款未用于違法犯罪活動(dòng)，不存在非法占有目的。
曾都區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，胡某、徐某、陳某、吳某偽造證件和材料，以欺騙手段取得銀行貸款，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。2025年3月，該院以涉嫌騙取貸款罪對(duì)胡某等4人提起公訴。日前，法院經(jīng)審理，作出上述判決。
